みなさんこんにちは！
26年7月は米国とイランの対立激化などを背景に原油や貴金属といったコモディティが上昇、一方で、中国企業との競争激化懸念などから半導体関連株が下落傾向となったほか、巨額設備投資への懸念などを背景にAI関連株も一時売られました。なお、外国為替市場では月末、約15年ぶりの日米協調介入により、円高・米ドル安が進行しました。
そんな1ヶ月ですが、ともがいの資産運用の実績を公開します。
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2026に従い、以下の計画で投資をしています。詳細は関連記事をご覧ください。
長期投資の運用実績
今月の長期投資
株式・投信関係は前月比で4.9%減、毎月の積立として20万円をs&p500とオルカンと新興国インデックスにだけ投資している状況です。4月から3か月間連続で利益増加してきましたが、AI関連が後退にしたことによりここで調整された形です。
コモディティ関係は前月比で5.3%増、6月はイラン情勢の安定とともに仮想通貨も含めコモディティセクター全体が2025年6月と約1年前の状況に逆戻りしたような形でしたが、中東情勢の激化により反騰しました。トランプさんもわざとやっているのでしょうか。しばらくAI関連とコモディティが一進一退となりそうです。コモディティは株式とのバランサー役を果たしていると思いますので、想定の範囲内です。
債権関係は前月比で8.6%減、米国の利下げとともに米国債のEDVが上昇することを予想し、円高のタイミングで追加投資もしてきました。最近は米国は利上げもありうるということで、EDVが下がっている中、そろそろ追加投資したいと考えています。
これまでの推移
長期投資全体としては
投資額累計2,847万円
評価額累計4,951万円
利益総額2,103万円、利益率73.9％、
前月比3.4%減
先月に続き続落、長期投資は結構このように我慢の時期が続き、なにかの要素で急に伸びるものです。使うのはまだまだ先ですので売らずにJust Keep Buyingを貫きます。
このブログをつけ始めた2020年9月から見ると下図のとおりたまに下がっても基本的に右肩上がり！これこそ長期投資の旨みです。
銘柄の割合は以下の通り分散させており、大きく増えるよりも大きく減らないポートフォリオにしています。
高配当の運用実績
今月の追加投資額 0円
投資額累計680万円、評価額累計1,317万円
利益総額 637万円、利益率93.6%
AI関連株は後退したものの、ともがいは高配当狙いなので、ほとんど影響はなく、逆に低迷していたオリエンタルランドがプラスに転じ、利益率が上昇しました。
FXスワップ投資
FXの投資方針はメキシコペソもトルコリラも同じ。為替が下がったらポジションを買い増し、レバレッジは2倍以下を維持した上で、カップから溢れ出るスワップという蜜を舐めるというものです。
メキシコペソ🇲🇽
ともがいはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、2025年にはこれまでのスワップと為替益から、投資金額を全額出金して、文字通り元本を回収し、無限貯金箱が完成しました。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
為替レートは9.28→9.105円になり、GW以来の政府為替介入によるものでした。
為替損益：714万円
スワップ：167万円
ポジション: 190LOT
レバレッジ: 1.1倍
日本の利上げもあり、金利差は下がっていく方向にありながらも、この数ヶ月はスワップレートは14.1円/1LOTに安定しています。
これにより、年間のスワップ収益として100万円も期待できます。
日本も利上げをする予定であり、米国の利下げに従いメキシコも利下げすることになれば、メキシコペソと円の金利差も下がっていくと思われます。
6円台に円高が進んだらポジションを増やそうと指値して待っていましたが、堅調なメキシコペソはなかなか指値が決まらずポジションを増やせていないのが目下の悩みです。
今後も得られたスワップ利益を再投資してポジションを増やして稼ごうかと考えています。
トルコリラ🇹🇷
2025年2月から新たに参入したのはトルコリラです。GWでの政府介入により円高となったタイミングで60LOTを増やして、680LOTまで買い増し、レバレッジ1.8倍前後で運用しています。（みんなのfxへの移行分も含む）
トルコリラに投資したのはFIREをにらむ中、やはりインカムゲインをもっと欲しいからです。
メキシコペソで回収した元本と現金から1000万円を軍資金にトルコリラのスワップ投資に投入し、インカムゲインを狙って資金効率を上げていきたいと考えています。
億り人になってもFIREする気になれないのは、流動的なキャピタルゲインよりもキャッシュフローであるインカムゲインが少ないのが原因だとわかりました。
そこでインカムゲインを得られるスワップ投資を拡大することとしました。
為替損益：-232万円（みんなのFX口座側も含む）
スワップ：549万円（これまでの利確分を含まず）
為替介入により為替損益は大幅に悪化したものの、スワップは淡々と積みあがるのでこれくらいは予想の範囲内です。
スワップレートは25円/LOTに低下しているもののポジションは720LOTまで増えたので、トルコリラは年間でスワップ収益として420万円（税後）を期待できます。利回りは42％を超えます。
トルコリラは特に為替レートがずっと下降しているトレンドであり、2年で半減していくスピードなので、高金利であることも頷けます。
一方で、スワップ投資の特徴はロスカットされない限り、スワップ収入は得られるものです。ロスカットされなければ、半永久的にスワップ収入が期待できます。
為替の低下の勢いも弱まり、為替レートが安く、金利も高い中、今が仕込み時と考えています。2年後に元手を回収できたら、どんなに為替とスワップレートが下がっても、半永久的にスワップ収入が期待できる無限貯金箱が出来上がるのは魅力的ではないでしょうか。
トルコリラのスワップ投資の魅力については下記に詳しくまとめました。興味があればご覧ください。
資金総額推移
金融資産総額は
前月資産 1億4598万円
家計収支 +71万円
運用損益 -4万円
今月資産 1億4665万円
投資は上がる時もあれば下がる時もあり、これは必ず起きます。
インカムがまだ充実していない以上、心理的には労働収入があることが安心材料です。
金融資産全体のアロケーションも以下の通り、
住宅ローン用の定期預金の一部を2025年12月に手付金として支払いましたが妻分と合わせると4000万円のキャッシュを保持しており、暴落をリスクに備えています。今後はなんかあればその分も活用していきたいと考えています。
全体の1/4は現金、子どもの教育費や住宅ローンなどの不安に対応する安心代、相場を見て追加投資する余裕分でもあります。
全体の1/4は受動的所得を産む高配当やFXスワップに投資しています。FIRE後の定期収入として、500-1000万円のレベルを確保できる分としています。
あとの1/2は長期・分散投資として、基本的には取り崩さず10-20年と伸ばしていくものです。
来年まとまった自宅売却資金が入る予定なので、その際はあるべき比率に調整する予定です。
投資法は人それぞれですが、大切なのは余剰資金で投資することです。どんな暴落も時間が経てば復活します。
それを耐え抜けるよう資金管理をしてバランスよく分散投資すれば、FIREのうち早期退職（RE）するかどうかは別として経済的独立（FI）はそう遠くないでしょう。
FIRE指標
片方FIRE 目標資産1.5億円
現在1.46億円
達成率97%
夫婦FIRE 目標資産3.0億円
現在1.46億円
達成率49%
片方FIREレベルまであと少しです。
二人FIREするのならまだ10年くらいかなー。
では今月も一緒に投資を楽しんでいきましょう。
投資を始めるなら：おすすめの金融機関
証券口座なら楽天証券：夫婦のメイン証券口座としてフル活用してます。
- 公式：https://www.rakuten-sec.co.jp/
- 楽天銀行・楽天カードとの連携がよく、楽天経済圏なら迷わずこちらの証券会社。
- SBI証券にくらべて、サイトの視認性がよくて使いやすい。
- 人気投信を購入しているだけで楽天ポイントもらえる。
- 楽天カードでの積立投資で最大2%還元。
FX/スワップ投資ならLight FX：みんなのFXとともに長年愛用しています。
- 公式：https://lightfx.jp/
- Light モードで安定してスワップレートが高い。
- 操作画面の視認性がよくて使いやすい。
- ポジション決裁せずに、スワップ一括受け取りが可能。
銀行口座ならSBI新生銀行：現金待機先でもあるメインバンク
- 公式サイト：https://www.sbishinseibank.co.jp/
- SBI証券口座とリンクするだけでダイヤモンドステージでお得特典を活用可能。
- 特典：普通預金が0.4%と業界トップ。
- ATM手数料回数無制限0円＆振込手数料が10回/月まで無料。
- 新規口座開設で最大31,000円キャッシュバック
投資知識を学ぶなら：おすすめの書籍
ともがいの投資法はプロフィールでも触れた通り、高橋ダンさんの戦略を踏襲して実践しています。
特に投資アロケーションの考え方ができたことで悩まずに投資できるようになりました。
投資の根本的な考え方をわかりやすく教えてくれる名作。マンガだから子どもにも読ませました。
インデックス投資をするきっかけとなった一冊。アクティブファンドよりもインデックスの運用実績が上回っている期間が長いという事実を知った際の衝撃はいまでも忘れません。今は亡き山崎さんですが、これ以外にも多くの良質な本がありますのでどれもおススメです。
コメント