運用実績についてブログ更新します。
12月の世界株式は、欧米での2024年の利下げ観測などから上昇して始まったものの、中国景気の先行き懸念から、初旬には下落する場面も見られました。中旬には、米FOMC（連邦公開市場委員会）で、FRB（連邦準備制度理事会）が3会合連続での政策金利据え置きを決定したほか、2024年の利下げ開始が示唆されたことにより長期金利が大幅に低下したことなどから、大きく上昇しました。その後、欧米の金融当局者から市場の早期利下げ観測をけん制する発言が相次いだものの、市場の期待は根強く、下旬には欧米の長期金利が一段と低下したことなどもあり、株価は欧米を中心に堅調に推移しました。（出典：日興マンスリーマーケット 2024年1月5日付け）
ともがいが投資している米国株、日本株、金、メキシコペソの指数関係は以下のとおりでした。
S＆P500：+4.42%
日経：-0.07%
NY金先物：-5.67%
米ドル：-4.83%
メキシコペソ：-2.56%
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2023に従い、毎月の投資額は総額40万円の予定です。配分は下記のとおりです。
長期投資の運用実績
先月の長期投資
今月の長期投資
株式・投信
投資合計額 約998万円
評価額 約1,339万円
利益合計額 約341万円
利益率 34.2%、前月比利益率1.4%増
11月に続き利益率か2ヶ月上昇中。
これから米国の利下げとなり、通常であれば、更なる株式高騰が予見されます。これからもコツコツ買っていきます。
コモディティ
投資合計額 約363万円、
評価額 約463万円、
利益合計額 約102万円
利益率 27.6%、前月比利益率4.8%減
株式が暴騰すればする中、コモディティは下がってしまうのは予想通りです。バランス役なのでこのまま保持します。
現金・国債
利益率3.0%、前月比0.3%の減少でした。
現金を減らしつつ、様子見が今年のこのセクターへの方針です。それでも銀行にただ預金するよりはかなりマシな利率です。
米国債が安いので、為替が円安ですが、偵察買いで30万円ほど入金、2024年のNISAでも買おうと考えています。
前月からの推移
長期投資としては
投資額累計1,555万円
評価額累計2,002万円
利益総額447万円、利益率28.8%、前月比0.7%減
一年で見ると上記のグラフですが、このブログをつけ始めた当初から見ると
長期的には右上がりの上昇基調であることは間違いありません。一時的には利益額が減ることがあっても、長期的にはさざ波程度であり、売らずに積立投資をし続けていれば、この傾向が期待できますので、どんどん入金をしていきたいと思います。
短期投資の運用実績
今月の追加投資額 0万円
投資額累計 169万円、評価額累計 303万円
利益総額 134万円、利益率79.2%
三井住友とENEOSは２つの銘柄とも配当利回り6％であり、単価が購入時よりも6%下がったとき以外は売ることはありません。米国の高配当株も短期投資に切り替えました。配当もありますので、このままキープしています。
先月から、日本株は反落し、それでも短期投資の利益率は79%を超えました。
メキシコペソ
トモガイはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、今年は100万円を出金し、現在の原資は600万円です。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
12月の為替レートは乱高下の末、8.3円へ。
為替損益：747万円
スワップ：4万円
メキシコペソはそもそもスワップ狙いであり、スワップレートは25.1で変わらず。順調にスワップは貯まっています。
240LOTありますので、このままで行けば、毎日、不労所得が約6240円入り、今年のスワップによる不労所得は200万円ほどになる予定です。
2023年の総括
先月より資産は約171万円増加して、
8,112万円でした。
ボーナスもあり、2023年に8000万円の大台を突破しました。
2023年の総括として、一年前のブログをベースに2022年と比較してみました。
前年比で長期積立投資は以下の成績でした。
投資額：＋367万円（うち現金セクターからの83万円のローテーションを含む）
評価額：＋624万円
利益額：＋340万円
利益率：+20%
さらに
メキシコペソ:＋380万円
うち200万円はスワップとして利益が確定しています。
短期投資:＋45万円
確定拠出年金:＋78万円
合計 843万円の資産増でした。
家計では642万円の黒字でしたので、運用益と合わせる確かに昨年年末より約1500万円くらい増えていますね。
2023年は資産運用が一人分を働いてくれた年でした。加速的にこの傾向が続くといいのですが、株式は水物ですので、下がることも覚悟して、コツコツ買っていきたいと思います。
ともがいの投資はプロフィールでも触れた通り、高橋ダンさんの戦略を踏襲して実践しています。特に投資アロケーションの考え方ができたことで悩まずに投資できるようになりました。
みなさんもなにかアドバイスやいい戦略があったらコメントやシェアいただけると嬉しいです。
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