みなさんこんにちは！
2026年5月は「AIがすべてを押し上げた月」でした。中東情勢やインフレ懸念による金利上昇リスクが意識される中でも、AI・半導体・データセンター関連への資金流入は衰えず、日米株は史上最高値圏を回復。円安進行も資産価格を押し上げ、リスク要因よりも成長期待が勝った1か月となりました。
そんな1ヶ月ですが、ともがいの資産運用の実績を公開します。
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2026に従い、以下の計画で投資をしています。詳細は関連記事をご覧ください。
長期投資の運用実績
先月の長期投資
今月の長期投資
株式・投信関係は前月比で8.5%増、毎月の積立として20万円をs&p500とオルカンと新興国インデックスにだけ投資している状況です。3月は市場全体が15%下がる中160万円をオルカンに追加投資し-20%でしたが４月から文字通りのV字回復し、5月もその勢いが止まりません。強すぎるAI！
前月比で利益額が約200万円増加しました。暴落しても買い続けること、キープバイイングが実を結んだ形です。
コモディティ関係は前月比で2.4%減、ゴールドとプラチナは続落、銀だけが反騰しました。ただ、4月に伸びたコモディティと仮想通貨も反落したことで、カテゴリー全体はマイナスとなりました。世の中の資金がAIに回り始めると相対的にコモディティが下がる。いらん紛争が落ち着くとこれまでの暴騰から反落していますので、特段驚きもありません。株式とのバランサー役を果たしていると思います。
債権関係は前月比で2.3%増、米国の利下げとともに米国債のEDVが上昇することを予想し、円高のタイミングで追加投資もしてきました。5月は利下げの期待と円安効果もあり、米国債が少し伸びたのが大きかったです。
これまでの推移
長期投資全体としては
投資額累計2,807万円
評価額累計5,106万円
利益総額2,299万円、利益率81.9％、
前月比5.3%増
３月は1年ぶりの前月比10％以上のマイナスでしたが5月もV字回復。追加投資した分もあり利益は拡大しているのがグラフからも読み取れます。
このブログをつけ始めた2020年9月から見ると下図のとおりの右肩上がりです。たまに下がっても基本的に右肩上がり！これこそ長期投資の旨みです。
高配当の運用実績
今月の追加投資額 0円
投資額累計680万円、評価額累計1,195万円
利益総額 515万円、利益率75.6%
高配当で有名なインベスコの世界のベストを昨年11月から断続的に購入し、350万円まで買い進めました。
市場が暴落しても10年に渡り配当利回りは年間20%を出し、基準価格も市場の下落より落ち着いています。FIRE時のインカムとして保有しても良いかと考えています。
3月はタコ足分配と特別分配金でしたが、FIRE前は再投資モードにしており、口数を増やし、FIRE後は受取りモードにしてインカムを頂く予定です。タコ足になっても自動取り崩しとして割り切り、インカムで生活費をカバーすることで精神的な安定を優先したいと考えています。
相場が下がる中、7000円台直前まで下がったので、３月に300万円まで買い進め、４月に入っても５０万円を追加し、350万円の原資で年間50万円の配当が期待できます。
最終的には2000万円まで追加投資し、配当を再投資して、年間で400万円のインカムを作る予定です。FXスワップと合わせると500-1000万円のインカムマシンの完成を目論んでいます。
FXスワップ投資
FXの投資方針はメキシコペソもトルコリラも同じ。為替が下がったらポジションを買い増し、レバレッジは2倍以下を維持した上で、カップから溢れ出るスワップという蜜を舐めるというものです。
メキシコペソ🇲🇽
ともがいはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、2025年にはこれまでのスワップと為替益から、投資金額を全額出金して、文字通り元本を回収し、無限貯金箱が完成しました。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
為替レートは9.17円になり、GW中の日本政府介入で一時8.7円台でしたがすっかり復活しています。
為替損益：727万円
スワップ：150万円
ポジション: 190LOT
レバレッジ: 1.1倍
日本の利上げもあり、金利差は下がっていく方向にありながらも、この数ヶ月はスワップレートは14.1円/1LOTに安定しています。
これにより、年間のスワップ収益として100万円も期待できます。
日本も利上げをする予定であり、米国の利下げに従いメキシコも利下げすることになれば、メキシコペソと円の金利差も下がっていくと思われます。
6円台に円高が進んだらポジションを増やそうと指値して待っていましたが、堅調なメキシコペソはなかなか指値が決まらずポジションを増やせていないのが目下の悩みです。
今後も得られたスワップ利益を再投資してポジションを増やして稼ごうかと考えています。
トルコリラ🇹🇷
2025年2月から新たに参入したのはトルコリラです。GWでの政府介入により円高となったタイミングで60LOTを増やして、680LOTまで買い増し、レバレッジ1.8倍前後で運用しています。（みんなのfxへの移行分も含む）
トルコリラに投資したのはFIREをにらむ中、やはりインカムゲインをもっと欲しいからです。
メキシコペソで回収した元本と現金から1000万円を軍資金にトルコリラのスワップ投資に投入し、インカムゲインを狙って資金効率を上げていきたいと考えています。
億り人になってもFIREする気になれないのは、流動的なキャピタルゲインよりもキャッシュフローであるインカムゲインが少ないのが原因だとわかりました。
そこでインカムゲインを得られるスワップ投資を拡大することとしました。
為替損益：-123万円
スワップ：443万円（これまでの利確分を含まず）
（みんなのFX口座側も含む）
スワップレートは25円/LOTに低下しているもののポジションが増えたので、トルコリラは年間でスワップ収益として420万円（税後）を期待できます。利回りは42％を超えます。
トルコリラは特に為替レートがずっと下降しているトレンドであり、2年で半減していくスピードなので、高金利であることも頷けます。
一方で、スワップ投資の特徴はロスカットされない限り、スワップ収入は得られるものです。ロスカットされなければ、半永久的にスワップ収入が期待できます。
為替の低下の勢いも弱まり、為替レートが安く、金利も高い中、今が仕込み時と考えています。2年後に元手を回収できたら、どんなに為替とスワップレートが下がっても、半永久的にスワップ収入が期待できる無限貯金箱が出来上がるのは魅力的ではないでしょうか。
トルコリラのスワップ投資の魅力については下記に詳しくまとめました。興味があればご覧ください。
なお、5月分のスワップは以下の通り51万円でした。
ただ、スワップ収入は将来保証されるものではありませんので、ご理解ください。
資金総額推移
金融資産総額は
前月資産 1億2495万円
妻口座連携 1580万円
家計収支 -3万円
運用損益 388万円
今月資産 1億4460万円
4月からともがい妻のアカウントも連携したので、その現金貯金も反映されるようになりました。
それでも、投資は３月のように下がる時もあり、インカムがまだ充実していない以上、心理的には労働収入があることが安心材料です。
住宅ローン用の定期預金の一部を2025年12月に手付金として支払いましたが妻分と合わせると4000万円のキャッシュを保持しており、暴落をリスクに備えています。今後はなんかあればその分も活用していきたいと考えています。
上図のとおり、高配当の世界のベストを増やしたので、高配当分の割合が増えています。来年まとまった自宅売却資金が入る予定なので、その際はあるべき比率に調整する予定です。
投資法は人それぞれですが、大切なのは余剰資金で投資することです。どんな暴落も時間が経てば復活します。
それを耐え抜けるよう資金管理をしてバランスよく分散投資すれば、FIREのうち早期退職（RE）するかどうかは別として経済的独立（FI）はそう遠くないでしょう。
FIRE指標
片方FIRE 目標資産1.5億円
現在1.44億円
達成率96%
夫婦FIRE 目標資産3.0億円
現在1.44億円
達成率48%
では今月も一緒に投資を楽しんでいきましょう。
投資を始めるなら：おすすめの金融機関
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投資知識を学ぶなら：おすすめの書籍
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