みなさんこんにちは！
25年11月は米国株が乱高下した一ヶ月、米国の政府機関閉鎖と利下げ期待で行ったり来たり。
そんな1ヶ月ですが、ともがいの資産運用の実績を公開します。
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2025に従い、以下の計画で投資をしています。詳細は関連記事をご覧ください。
長期投資の運用実績
先月の長期投資
今月の長期投資
株式・投信関係は前月比で1.1％増、2025年からは毎月の積立は20万円になり、s&p500とオルカンと新興国インデックスにだけ投資している状況です。今月は米国株を中心に行ってこいでしたが、追加投資した銘柄だけ前月比マイナス、こんな時もあるので仕方ないです。先月調子が良かった新興国も反落、いつになったら新興国の時代が来るのだろうか。今が安値と思って積立していきます。
コモディティ関係は前月比で13.2%減、7月に暴騰した仮想通貨関係は先月に引き続き続落、ゴールドとシルバーが高騰したにも関わらず、仮想通貨の下げをカバーできませんでした。それでも仮想通貨は含み益があり、いかにボラティリティが高いのかわかりますね。全財産の5％程度で楽しもうと思います。
債権関係は前月比で0.8%増、米国の利下げとともに米国債のEDVが上昇することを予想し、円高のタイミングで追加投資もしてきました。やっと9月に利下げが実現して黒字に復活。今月もわずかながら前進。
これまでの推移
長期投資全体としては
投資額累計2,423万円
評価額累計4,214万円
利益総額1,790万円、利益率73.9％、前月比2.0%減
一年で見ると上のグラフですが、このブログをつけ始めた2020年9月から見ると下図のとおりの右肩上がりです。ブレずに投資戦略を踏襲し、積立を主力として投資を継続していきます。
短期投資の運用実績
今月の追加投資額 10万円
投資額累計404万円、評価額累計813万円
利益総額 409万円、利益率101.1%
7月に追加購入した東京ディズニーランドを運営するオリエンタルランドは続落し、ついに赤字銘柄に。
9月までの株主優待として100株で1枚チケットをもらえるので、夫婦で1枚ずつゲットしようも200株購入です。3年連続保有後には毎年チケットをもらえ、優待込みの利回りは3%を超えるので投資しました。完全に株主優待に釣られた格好ですが、毎年ディズニーになんだかんだ言って一回は行きますし、経営は毎年利益を積み重ねているので、長期保有したいと思います。
2024年から短期投資で買ってきた銘柄は高配当重視であり、キャピタルゲインは振るわなかったのですが、今月はかなり改善、黒字に転換した銘柄も多い。日本が元気でならより！配当利回りも高いので、高配当銘柄は配当率がある限り保持をしていきたいと思います。
今月のトピックとして、高配当で有名なインベスコの世界のベストを10万円で打診買いしました。特別配当や普通配当、数ヶ月待ってみて効果を見たいと思います。
FXスワップ投資
FXの投資方針はメキシコペソもトルコリラも同じ。為替が下がったらポジションを買い増し、レバレッジは2倍以下を維持した上で、カップから溢れ出るスワップという蜜を舐めるというものです。
メキシコペソ🇲🇽
ともがいはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、今年はこれまでのスワップと為替益から、投資金額を全額出金して、文字通り元本を回収しました。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
為替レートは8.535円になり、一気に円安傾向へ。
為替損益：605万円
スワップ：102万円
ポジション: 190LOT
レバレッジ: 1.1倍
スワップは昨年一回決済したので、2025年は新たなスタート、日本の利上げもあり、金利差は下がっていく方向にあり、スワップレートは15.0に下がっています。それでも、年間のスワップ収益として110万円も期待できます。なお、冒頭で説明した通り、元本は回収済みですので、無限貯金箱として機能しています。
日本も利上げをする予定であり、米国の利下げに従いメキシコも利下げすることになれば、メキシコペソと円の金利差も下がっていくと思われます。
6円台に円高が進んだらポジションを増やそうと指値して待っていましたが、堅調なメキシコペソはなかなか指値が決まらずポジションを増やせていないのが目下の悩みです。
今後も得られたスワップ利益を再投資してポジションを増やして稼ごうかと考えています。
トルコリラ🇹🇷
2025年として新たに参入したのはトルコリラです。今月は円安の中、レートが悪いポジションを整理して、520LOTまで買い増し、レバレッジ1.5倍前後で運用しています。（みんなのfxへの移行分も含む）
トルコリラに投資したのはFIREをにらむ中、やはりインカムゲインをもっと欲しいからです。
2025年はメキシコペソで回収した元本と現金から1000万円を軍資金にトルコリラのスワップ投資に投入し、インカムゲインを狙って資金効率を上げていきたいと考えています。
億り人になってもFIREする気になれないのは、流動的なキャピタルゲインよりもキャッシュフローであるインカムゲインが少ないのが原因だとわかりました。
そこでインカムゲインを得られるスワップ投資を拡大することとしました。
為替損益：-74万円
スワップ：299万円
（みんなのFX口座側も含む）
レートが悪いポジションを決済したので、スワップは減ったものの、その分為替損益は減少。スワップレートは30/LOTレベルをキープ、みんなのfx口座の方がスワップレートが良いので、一部ポジションを移動させた形です。
トルコリラは年間でスワップ収益として450万円を期待できます。利回りは45％を超えます。
トルコリラは特に為替レートがずっと下降しているトレンドであり、例えば5年前は15円だったのが今では4円余りです。2年で半減していくスピードなので、高金利であることも頷けます。
一方で、スワップ投資の特徴はロスカットされない限り、スワップ収入は得られるものです。ロスカットされなければ、半永久的にスワップ収入が期待できます。
為替の低下の勢いも弱まり、為替レートが安く、金利も高い中、今が仕込み時と考えています。2年後に元手を回収できたら、どんなに為替とスワップレートが下がっても、半永久的にスワップ収入が期待できるのは魅力的ではないでしょうか。
トルコリラのスワップ投資の魅力については下記に詳しくまとめました。興味があればご覧ください。
資金総額推移
金融資産総額は1億2千425万円でした。
前月比で微増し、1年前と比べると2,844万円も増えており、これだから投資はやめられません。
円安と株高で資産額も過去最高値を更新中です。インカムの主力であるスワップレートも復調し、これならFIREしてもやっていけそうな感触ですが、12月に事件があり、また来月報告します。
今後もボラティリティが激しく、資産が減少する局面もあると思います。過去から見ても定期的に暴落はありましたが、ブレずに投資戦略を遂行していれば下図のように資産は増えていきます。
現金貯蓄がまた復活して、住宅ローン用の定期預金がまだ2900万円あり、暴落リスクに備えています。今後はなんかあればその分も活用していきたいと考えています。
投資アロケーションで目標比率に近づけるようリバランス・ローテーションすることが投資効率を向上させています。詳細は以下をご参照ください。
上図のとおり、仮想通貨が暴落したのでコモディティの割合が低下、債権の割合が少ないので、本来は仮想通貨を一部売却したいところですが、税制に旨味がないので、買いを続け、12月は債券に追加投資額を振ろうと考えています。
投資法は人それぞれですが、大切なのは余剰資金で投資することです。どんな暴落も時間が経てば復活します。それを耐え抜けるよう資金管理をしてバランスよく分散投資すれば、早期退職は別として経済的独立は遠くないでしょう。
では今月も一緒に投資を楽しんでいきましょう。
投資を始めるなら：おすすめの金融機関
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投資知識を学ぶなら：おすすめの書籍
ともがいの投資法はプロフィールでも触れた通り、高橋ダンさんの戦略を踏襲して実践しています。
特に投資アロケーションの考え方ができたことで悩まずに投資できるようになりました。
投資の根本的な考え方をわかりやすく教えてくれる名作。マンガだから子どもにも読ませました。
インデックス投資をするきっかけとなった一冊。アクティブファンドよりもインデックスの運用実績が上回っている期間が長いという事実を知った際の衝撃はいまでも忘れません。今は亡き山崎さんですが、これ以外にも多くの良質な本がありますのでどれもおススメです。
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