みなさんこんにちは！
2026年3月の市場は、中東情勢による地政学リスクと金利不透明感が重なり、株式は大きく下がり調整局面に入りました。為替は円安基調は維持されつつも乱高下し、原油高がインフレ懸念を強めました。
そんな1ヶ月ですが、ともがいの資産運用の実績を公開します。
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2026に従い、以下の計画で投資をしています。詳細は関連記事をご覧ください。
長期投資の運用実績
先月の長期投資
今月の長期投資
株式・投信関係は前月比で20.1%減、毎月の積立として20万円をs&p500とオルカンと新興国インデックスにだけ投資している状況です。3月は市場全体が15%下がる中160万円をオルカンに追加投資しました。下落相場で買うとその銘柄はさらに利回りが悪く見えますが、市場が復調した際に利益をもたらすものと信じています。
コモディティ関係は前月比で1.6%増、ゴールドをはじめとする貴金属が暴落する中、原油を含むインデックスが暴騰、仮想通貨関係も少し反騰したこともあり、微増に落ち着きました。有事の金と言われていますが、貴金属は貨幣価値が下がる中ですでに暴騰してきたことから有事では逆に売られる皮肉な状況になりました。その分原油は上がったのでコモディティないとしてはバランスした形です。
債権関係は前月比で3.1%減、米国の利下げとともに米国債のEDVが上昇することを予想し、円高のタイミングで追加投資もしてきました。地政学リスクでも利下げはされず、債権も微減しパッとしない1ヶ月でした。
これまでの推移
長期投資全体としては
投資額累計2,767万円
評価額累計4,483万円
利益総額1,716万円、利益率62.0％、
前月比12.2%減
前月比で10％以上のマイナスになったのは実に1年ぶりの下げ相場でした。
一年で見ると上のグラフですが、このブログをつけ始めた2020年9月から見ると下図のとおりの右肩上がりです。
3月は特に投資額を増やしたので、これからもブレずに投資戦略を踏襲し、積立を主力として投資を継続していきます。
短期投資の運用実績
今月の追加投資額 290万円
投資額累計630万円、評価額累計1,053万円
利益総額 423万円、利益率67.0%
高配当で有名なインベスコの世界のベストを昨年11月に10万円で打診買いしました。
市場が暴落しても10年に渡り配当は年間20%を出し、基準価格も市場の下落より落ち着いており、悪くないパフォーマンスを示していることから、FIRE時のインカムとして保有しても良いかと考えています。
3月はタコ足分配と特別分配金でしたが、FIRE前は再投資モードにしており、口数を増やし、FIRE後さ受取りモードにしてインカムをもらう予定です。タコ足になっても自動取り崩しとして割り切り、インカムで生活費をカバーすることで精神的な安定を優先したいと考えています。
相場が下がる中、7000円台直前まで下がったので、300万円まで買い進め、年間50万円の配当が期待できます。
最終的には1500万円まで追加投資し、配当を再投資して、年間で400万円のインカムを作る予定です。FXスワップと合わせると500-1000万円のインカムマシンの完成を目論んでいます。
FXスワップ投資
FXの投資方針はメキシコペソもトルコリラも同じ。為替が下がったらポジションを買い増し、レバレッジは2倍以下を維持した上で、カップから溢れ出るスワップという蜜を舐めるというものです。
メキシコペソ🇲🇽
ともがいはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、2025年にはこれまでのスワップと為替益から、投資金額を全額出金して、文字通り元本を回収しました。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
為替レートは8.816円になり、2月から円高傾向へ。
為替損益：660万円
スワップ：134万円
ポジション: 190LOT
レバレッジ: 1.1倍
日本の利上げもあり、金利差は下がっていく方向にありながらも、この数ヶ月はスワップレートは14.1円/1LOTに安定しています。
これにより、年間のスワップ収益として100万円も期待できます。なお、冒頭で説明した通り、元本は回収済みですので、無限貯金箱として機能しています。
日本も利上げをする予定であり、米国の利下げに従いメキシコも利下げすることになれば、メキシコペソと円の金利差も下がっていくと思われます。
6円台に円高が進んだらポジションを増やそうと指値して待っていましたが、堅調なメキシコペソはなかなか指値が決まらずポジションを増やせていないのが目下の悩みです。
今後も得られたスワップ利益を再投資してポジションを増やして稼ごうかと考えています。
トルコリラ🇹🇷
2025年2月から新たに参入したのはトルコリラです。1月に円高となったタイミングで100LOTを増やして、620LOTまで買い増し、レバレッジ1.8倍前後で運用しています。（みんなのfxへの移行分も含む）
トルコリラに投資したのはFIREをにらむ中、やはりインカムゲインをもっと欲しいからです。
メキシコペソで回収した元本と現金から1000万円を軍資金にトルコリラのスワップ投資に投入し、インカムゲインを狙って資金効率を上げていきたいと考えています。
億り人になってもFIREする気になれないのは、流動的なキャピタルゲインよりもキャッシュフローであるインカムゲインが少ないのが原因だとわかりました。
そこでインカムゲインを得られるスワップ投資を拡大することとしました。
為替損益：-60万円
スワップ：428万円（これまでの利確分を含む）
（みんなのFX口座側も含む）
スワップレートは26円/LOTに低下しているもののポジションが増えたので、トルコリラは年間でスワップ収益として420万円（税後）を期待できます。利回りは42％を超えます。
トルコリラは特に為替レートがずっと下降しているトレンドであり、年で半減していくスピードなので、高金利であることも頷けます。
一方で、スワップ投資の特徴はロスカットされない限り、スワップ収入は得られるものです。ロスカットされなければ、半永久的にスワップ収入が期待できます。
為替の低下の勢いも弱まり、為替レートが安く、金利も高い中、今が仕込み時と考えています。2年後に元手を回収できたら、どんなに為替とスワップレートが下がっても、半永久的にスワップ収入が期待できる無限貯金箱が出来上がるのは魅力的ではないでしょうか。
トルコリラのスワップ投資の魅力については下記に詳しくまとめました。興味があればご覧ください。
資金総額推移
金融資産総額は1億2023万円でした。
前月比で約2万円減少しました。株の暴落が給料を相殺した形。投資も重要ですが労働収入の良さを実感した1ヶ月でした。
今後もボラティリティが激しく、資産が減少する局面もあると思います。過去から見ても定期的に暴落はありましたが、ブレずに投資戦略を遂行していれば下図のように資産は増えていきます。
住宅ローン用の定期預金の一部を手付金として支払いましたが現金と合わせると2500万円のキャッシュを保持しており、暴落リスクに備えています。今後はなんかあればその分も活用していきたいと考えています。
投資アロケーションで目標比率に近づけるようリバランス・ローテーションすることが投資効率を向上させています。詳細は以下をご参照ください。
上図のとおり、高配当の世界のベストを増やしたので、短期投資の割合が増えています。来年まとまった自宅売却資金が入る予定なので、その際はあるべき比率に調整する予定です。
投資法は人それぞれですが、大切なのは余剰資金で投資することです。どんな暴落も時間が経てば復活します。それを耐え抜けるよう資金管理をしてバランスよく分散投資すれば、早期退職するかどうかは別として経済的独立はそう遠くないでしょう。
では今月も一緒に投資を楽しんでいきましょう。
投資を始めるなら：おすすめの金融機関
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特に投資アロケーションの考え方ができたことで悩まずに投資できるようになりました。
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