みなさんこんにちは！
26年1月は自民党の衆院選大勝により日本株式が大きく上昇したほか、新興国や欧州の株式も、米国の相互関税に対する米最高裁の違憲判決などを背景に堅調に推移しました。
そんな1ヶ月ですが、ともがいの資産運用の実績を公開します。
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2026に従い、以下の計画で投資をしています。詳細は関連記事をご覧ください。
長期投資の運用実績
先月の長期投資
今月の長期投資
株式・投信関係は前月比で3.6％増、毎月の積立として20万円をs&p500とオルカンと新興国インデックスにだけ投資している状況です。2月は日本株が牽引し、新興国も堅調でした。米国株は調子悪かったですが米国以外を買っていたので利益を伸ばせることができました。
コモディティ関係は前月比で21.3%減、貴金属が反落する中、仮想通貨関係も先月に引き続き続落、いかにボラティリティが高いのかわかりますね。一時からは半額になったことから買い時と判断して、20万円を追加投資しました。ただ、仮想通貨は全財産の5％以下で楽しもうと思います。
債権関係は前月比で7.0%増、米国の利下げとともに米国債のEDVが上昇することを予想し、円高のタイミングで追加投資もしてきました。やっと昨年9月に利下げが実現して黒字に復活したものの、引き続き我慢の投資を続けます。
これまでの推移
長期投資全体としては
投資額累計2,587万円
評価額累計4,508万円
利益総額1,920万円、利益率75.0％、前月比0.8%減
一年で見ると上のグラフですが、このブログをつけ始めた2020年9月から見ると下図のとおりの右肩上がりです。ブレずに投資戦略を踏襲し、積立を主力として投資を継続していきます。
短期投資の運用実績
今月の追加投資額 0万円
投資額累計340万円、評価額累計880万円
利益総額 539万円、利益率158.4%
高市政権が歴史的大勝により、日本株が連日最高値更新する中、短期投資対象がほとんど日本株なので、利益が大きく伸びました。
オリエンタルランドだけどうしたものだろうか。
高配当で有名なインベスコの世界のベストを昨年11月から10万円で打診買いしました。今のところ悪くないパフォーマンスを示しており、今度100万円まで買い増ししたいと思いますFIRE時のインカムとして保有しても良いかと考えています。引き続き数ヶ月待ってみて効果を見たいと思います。
FXスワップ投資
FXの投資方針はメキシコペソもトルコリラも同じ。為替が下がったらポジションを買い増し、レバレッジは2倍以下を維持した上で、カップから溢れ出るスワップという蜜を舐めるというものです。
メキシコペソ🇲🇽
ともがいはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、2025年にはこれまでのスワップと為替益から、投資金額を全額出金して、文字通り元本を回収しました。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
為替レートは9,06円になり、一気に円安傾向へ。
為替損益：706万円
スワップ：126万円
ポジション: 190LOT
レバレッジ: 1.1倍
日本の利上げもあり、金利差は下がっていく方向にあり、スワップレートは14.0円/1LOTに下がっています。それでも、年間のスワップ収益として100万円も期待できます。なお、冒頭で説明した通り、元本は回収済みですので、無限貯金箱として機能しています。
日本も利上げをする予定であり、米国の利下げに従いメキシコも利下げすることになれば、メキシコペソと円の金利差も下がっていくと思われます。
6円台に円高が進んだらポジションを増やそうと指値して待っていましたが、堅調なメキシコペソはなかなか指値が決まらずポジションを増やせていないのが目下の悩みです。
今後も得られたスワップ利益を再投資してポジションを増やして稼ごうかと考えています。
トルコリラ🇹🇷
2025年2月から新たに参入したのはトルコリラです。1月に円高となったタイミングで100LOTを増やして、620LOTまで買い増し、レバレッジ1.8倍前後で運用しています。（みんなのfxへの移行分も含む）
トルコリラに投資したのはFIREをにらむ中、やはりインカムゲインをもっと欲しいからです。
メキシコペソで回収した元本と現金から1000万円を軍資金にトルコリラのスワップ投資に投入し、インカムゲインを狙って資金効率を上げていきたいと考えています。
億り人になってもFIREする気になれないのは、流動的なキャピタルゲインよりもキャッシュフローであるインカムゲインが少ないのが原因だとわかりました。
そこでインカムゲインを得られるスワップ投資を拡大することとしました。
為替損益：-132万円
スワップ：432万円
（みんなのFX口座側も含む）
スワップレートは24円/LOTに低下しているもののポジションが増えたので、トルコリラは年間でスワップ収益として420万円（税後）を期待できます。利回りは42％を超えます。
トルコリラは特に為替レートがずっと下降しているトレンドであり、例えば5年前は15円だったのが今では4円余りです。2年で半減していくスピードなので、高金利であることも頷けます。
一方で、スワップ投資の特徴はロスカットされない限り、スワップ収入は得られるものです。ロスカットされなければ、半永久的にスワップ収入が期待できます。
為替の低下の勢いも弱まり、為替レートが安く、金利も高い中、今が仕込み時と考えています。2年後に元手を回収できたら、どんなに為替とスワップレートが下がっても、半永久的にスワップ収入が期待できる無限貯金箱が出来上がるのは魅力的ではないでしょうか。
トルコリラのスワップ投資の魅力については下記に詳しくまとめました。興味があればご覧ください。
資金総額推移
金融資産総額は1億2025万円でした。
前月比で約200万円増加し、1年前と比べると2,626万円も増え、これだから投資はやめられません。
昨年12月にマンション買い替えの手付金の支払いがあり、資産は1.2億から後退していましたが、約3ヶ月で復活したのは驚異的です。
今後もボラティリティが激しく、資産が減少する局面もあると思います。過去から見ても定期的に暴落はありましたが、ブレずに投資戦略を遂行していれば下図のように資産は増えていきます。
住宅ローン用の定期預金の一部を手付金として支払いましたが現金と合わせると2500万円のキャッシュを保持しており、暴落リスクに備えています。今後はなんかあればその分も活用していきたいと考えています。
投資アロケーションで目標比率に近づけるようリバランス・ローテーションすることが投資効率を向上させています。詳細は以下をご参照ください。
上図のとおり、仮想通貨が暴落したのでコモディティの割合が低下、債権の割合が少ないので、本来は仮想通貨を一部売却したいところですが、税制に旨味がないので、買いを続けています。
投資法は人それぞれですが、大切なのは余剰資金で投資することです。どんな暴落も時間が経てば復活します。それを耐え抜けるよう資金管理をしてバランスよく分散投資すれば、早期退職は別として経済的独立は遠くないでしょう。
では今月も一緒に投資を楽しんでいきましょう。
投資を始めるなら：おすすめの金融機関
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投資知識を学ぶなら：おすすめの書籍
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特に投資アロケーションの考え方ができたことで悩まずに投資できるようになりました。
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