みなさんこんにちは！
恒例とおり運用実績について報告します。
25年6月は米中貿易協議の進展に期待して、株高となる一方で、イスラエルもイランの軍事的摩擦で一時は影響があるものの、米国株は最高値を更新しました。
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2025に従い、以下の配分で進めていきます。詳細は記事をご覧ください。
長期投資の運用実績
先月の長期投資
今月の長期投資
株式・投信関係は前月比で6.2％増、2025年からは毎月の積立は20万円になり、s&p500とオルカンにだけ投資している状況です。3月からずっと株式は下がっていましたが、5月から反騰し6月もその勢いのまま復調しました。米国株だけでなく、中国を含む新興国でも反騰しました。3月と4月は積立以外で60万円の追加投資をしていましたので、その分の効果もあり、利益額は前月比100万円増と続伸です。
コモディティ関係は前月比で4.4％増、5月に引き続きプラチナの調子がとりわけ強く、ゴールドは横ばいでした。4月に購入したパラジウムも3ヶ月間続伸して期待通りです。コモディティでは安くなっているものを淡々と狙っていきたいと思います。
債権関係は前月比で2.6%増、米国の利下げとともに米国債のEDVが上昇することを予想し、円高のタイミングで追加投資もしてきました。しかし、残念ながら米国はいまだ利下げの兆しがなく、逆に利上げがあり、米国債であるTLTとEDVは前月比マイナスになるなど本来一番安定している債権が全体の足を引っ張る存在となっています。株の調子がいいときは債権はぱっとしないものですが、EDVは3%くらいの金利があり、史上最低価格レベルなので、バランス役として引き続き保有していきます。
これまでの推移
長期投資全体としては
投資額累計2,254万円
評価額累計3,424万円
利益総額1,170万円、利益率51.9％、前月比5.2%増
一年で見ると上のグラフですが、このブログをつけ始めた2020年9月から見ると下図のとおり、定期的な調整局面とも見えますので、投資戦略は微塵たりともブレずに投資継続です。逆に投資金額をこの間に増やして今後の値上がりを狙っています。
長期投資は右上がりの上昇基調であることは間違いありません。一時的には利益額が減ることがあっても、長期的にはさざ波程度であり、売らずに積立投資をし続けていれば、増加傾向が期待できます。
短期投資の運用実績
今月の追加投資額 0万円
投資額累計333万円、評価額累計591万円
利益総額 258万円、利益率77.5%
今年、短期投資で買ってきた銘柄は高配当重視であり、キャピタルゲインは振るわなかったのですが、配当利回りも高いので、保持をしていきたいと思います。
FXスワップ投資
FXの投資方針はメキシコペソもトルコリラも同じ。為替が下がったらポジションを買い増し、レバレッジは2倍以下を維持した上で、カップから溢れ出るスワップという蜜を舐めるというものです。
メキシコペソ🇲🇽
ともがいはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、今年はこれまでのスワップと為替益から、投資金額を全額出金して、文字通り元本を回収しました。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
為替レートは7.654円になり、円安方向に進み、レンジ相場になってきました。
為替損益：438万円
スワップ：58万円
ポジション: 190LOT
レバレッジ: 1.1倍（トルコリラ分を除く）
スワップは昨年一回決済したので、2025年は新たなスタート、日本の利上げもあり、金利差は下がっていく方向のはずですが、スワップレートは16.0に下がっています。年間のスワップ収益として110万円も期待できます。なお、元本は回収済みですので、無限貯金箱として機能しています。
日本も利上げをする予定であり、米国の利下げに従いメキシコも利下げすることになれば、メキシコペソと円の金利差も下がっていくと思われます。
6円台に円高が進んだらポジションを増やそうと指値して待っていましたが、堅調なメキシコペソはなかなかそこまでならないのが目下の悩みです。
今後も得られたスワップ利益を再投資してポジションを増やして稼ごうかと考えています。
トルコリラ🇹🇷
2025年として新たに参入したのはトルコリラです。400LOTまで買い増し、レバレッジ1.5倍前後で運用しています。（みんなのfxへの移行分も含む）
トルコリラに投資したのはやはりインカムゲインをもっと欲しいからです。
2025年はメキシコペソで回収した元本と現金から1000万円を軍資金にトルコリラのスワップ投資に投入し、インカムゲインを狙って資金効率を上げていきたいと考えています。
億り人になってもFIREする気になれないのは、流動的なキャピタルゲインよりもキャッシュフローであるインカムゲインが少ないのが原因だとわかりました。
そこでインカムゲインを得られるスワップ投資を拡大することとしました。
為替損益：-120万円
スワップ：115万円
スワップレートは37.1円/LOTなので、年間でスワップ収益として450万円を期待できます。利回りは45％を超えます。
トルコリラは特に為替レートがずっと下降しているトレンドであり、例えば5年前は15円だったのが今では4円余りです。2年で半減していくスピードなので、高金利であることも頷けます。
一方で、スワップ投資の特徴はロスカットされない限り、スワップ収入は得られるものです。ロスカットされなければ、半永久的にスワップ収入が期待できます。
為替の低下の勢いも弱まり、為替レートが安く、金利も高い中、今が仕込み時と考えています。2年後に元手を回収できたら、どんなに為替とスワップレートが下がっても、半永久的にスワップ収入が期待できるのは魅力的ではないでしょうか。
トルコリラのスワップ投資の魅力については下記に詳しくまとめました。興味があればご覧ください。
資金総額推移
金融資産総額は1億1千と26万円でした。
複利効果で、あっという間に1.1億円を突破。
1年前と比べると1,673万円も増えており、これだから投資はやめられません。
今後もボラティリティが激しく、資産が減少する局面もあると思います。過去から見ても定期的に暴落はありましたが、ブレずに投資戦略を遂行していれば下図のように資産は増えています。
現金貯蓄がまた復活して、住宅ローン用の定期預金がまだ2900万円あり、暴落リスクに備えています。今後はなんかあればその分も活用していきたいと考えています。
投資アロケーションで目標比率に近づけるようリバランス・ローテーションすることが投資効率を向上させていますので、詳細は以下をご参照ください。
投資法は人それぞれですが、大切なのは余剰資金で投資することです。どんな暴落も時間が経てば復活します。それを耐え抜けるよう資金管理をしてバランスよく分散投資すれば、みなさんにとっても、早期退職は別として経済的独立は遠くないでしょう。
では今月も一緒に投資を楽しんでいきましょう。
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