みなさんこんにちは！
26年1月は高市総理の解散総選挙、長期金利の上昇、ゴールドをはじめとする貴金属の高騰、仮想通貨の続落とイベント盛りだくさんでした。
そんな1ヶ月ですが、ともがいの資産運用の実績を公開します。
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2026に従い、以下の計画で投資をしています。詳細は関連記事をご覧ください。
長期投資の運用実績
先月の長期投資
今月の長期投資
株式・投信関係は前月比で1.7％増、毎月の積立は20万円になり、s&p500とオルカンと新興国インデックスにだけ投資している状況です。1月は新興国株が大きく反騰、オルカンも釣られて上がりました。米国株が乱高下する中、オルカンはやはり安定感がありますので、一括投資の際にはオルカンを多めに入れたいと思います。
コモディティ関係は前月比で6.3%減、貴金属が暴騰する中、仮想通貨関係は先月に引き続き続落、シルバーが高騰したにも関わらず、仮想通貨の下げをカバーできませんでした。それでも仮想通貨は含み益があり、いかにボラティリティが高いのかわかりますね。全財産の5％程度で楽しもうと思います。
債権関係は前月比で2.5%減、米国の利下げとともに米国債のEDVが上昇することを予想し、円高のタイミングで追加投資もしてきました。やっと昨年9月に利下げが実現して黒字に復活したものの、利下げが進まず、円安もあり債権はずるずる下がる結果となりました。引き続き我慢の投資を続けます。
これまでの推移
長期投資全体としては
投資額累計2,547万円
評価額累計4,457万円
利益総額1,910万円、利益率75.0％、前月比0.4%減
一年で見ると上のグラフですが、このブログをつけ始めた2020年9月から見ると下図のとおりの右肩上がりです。ブレずに投資戦略を踏襲し、積立を主力として投資を継続していきます。
短期投資の運用実績
今月の追加投資額 0万円
投資額累計340万円、評価額累計796万円
利益総額 455万円、利益率133.8%
東京ディズニーランドを運営するオリエンタルランドは続落しました。9月までの株主優待として100株で1枚チケットをもらえるので、夫婦で1枚ずつゲットしようも200株購入です。3年連続保有後には毎年チケットをもらえ、優待込みの利回りは3%を超えるので投資しました。1月はそのチケットで早速パークを楽しみましたので、株が下がっても満足度が高い投資です。
高配当で有名なインベスコの世界のベストを昨年11月から10万円で打診買いしました。今のところ悪くないパフォーマンスを示しており、FIRE時のインカムとして保有しても良いかと考えています。引き続き数ヶ月待ってみて効果を見たいと思います。
FXスワップ投資
FXの投資方針はメキシコペソもトルコリラも同じ。為替が下がったらポジションを買い増し、レバレッジは2倍以下を維持した上で、カップから溢れ出るスワップという蜜を舐めるというものです。
メキシコペソ🇲🇽
ともがいはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、2025年にはこれまでのスワップと為替益から、投資金額を全額出金して、文字通り元本を回収しました。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
為替レートは8.85円になり、一気に円安傾向へ。
為替損益：666万円
スワップ：118万円
ポジション: 190LOT
レバレッジ: 1.1倍
日本の利上げもあり、金利差は下がっていく方向にあり、スワップレートは14.0円/1LOTに下がっています。それでも、年間のスワップ収益として100万円も期待できます。なお、冒頭で説明した通り、元本は回収済みですので、無限貯金箱として機能しています。
日本も利上げをする予定であり、米国の利下げに従いメキシコも利下げすることになれば、メキシコペソと円の金利差も下がっていくと思われます。
6円台に円高が進んだらポジションを増やそうと指値して待っていましたが、堅調なメキシコペソはなかなか指値が決まらずポジションを増やせていないのが目下の悩みです。
今後も得られたスワップ利益を再投資してポジションを増やして稼ごうかと考えています。
トルコリラ🇹🇷
2025年2月から新たに参入したのはトルコリラです。1月は瞬間に為替が円高に動いたタイミングで100LOTを増やして、620LOTまで買い増し、レバレッジ1.8倍前後で運用しています。（みんなのfxへの移行分も含む）
トルコリラに投資したのはFIREをにらむ中、やはりインカムゲインをもっと欲しいからです。
メキシコペソで回収した元本と現金から1000万円を軍資金にトルコリラのスワップ投資に投入し、インカムゲインを狙って資金効率を上げていきたいと考えています。
億り人になってもFIREする気になれないのは、流動的なキャピタルゲインよりもキャッシュフローであるインカムゲインが少ないのが原因だとわかりました。
そこでインカムゲインを得られるスワップ投資を拡大することとしました。
為替損益：-130万円
スワップ：390万円
（みんなのFX口座側も含む）
スワップレートは24円/LOTに低下しているもののポジションが増えたので、トルコリラは年間でスワップ収益として420万円を期待できます。利回りは42％を超えます。
トルコリラは特に為替レートがずっと下降しているトレンドであり、例えば5年前は15円だったのが今では4円余りです。2年で半減していくスピードなので、高金利であることも頷けます。
一方で、スワップ投資の特徴はロスカットされない限り、スワップ収入は得られるものです。ロスカットされなければ、半永久的にスワップ収入が期待できます。
為替の低下の勢いも弱まり、為替レートが安く、金利も高い中、今が仕込み時と考えています。2年後に元手を回収できたら、どんなに為替とスワップレートが下がっても、半永久的にスワップ収入が期待できる無限貯金箱が出来上がるのは魅力的ではないでしょうか。
トルコリラのスワップ投資の魅力については下記に詳しくまとめました。興味があればご覧ください。
資金総額推移
金融資産総額は1億1810万円でした。
前月比で微増し、1年前と比べると2,146万円も増えており、これだから投資はやめられません。
昨年12月にマンション買い替えの手付金の支払いがあり、資産は1.2億から後退していましたが、約2ヶ月で1.18億まで復活したのは驚異的です。
今後もボラティリティが激しく、資産が減少する局面もあると思います。過去から見ても定期的に暴落はありましたが、ブレずに投資戦略を遂行していれば下図のように資産は増えていきます。
住宅ローン用の定期預金の一部を手付金として支払いましたが現金と合わせると2500万円のキャッシュを保持しており、暴落リスクに備えています。今後はなんかあればその分も活用していきたいと考えています。
投資アロケーションで目標比率に近づけるようリバランス・ローテーションすることが投資効率を向上させています。詳細は以下をご参照ください。
上図のとおり、仮想通貨が暴落したのでコモディティの割合が低下、債権の割合が少ないので、本来は仮想通貨を一部売却したいところですが、税制に旨味がないので、買いを続け、12月は債券に追加投資額を振ろうと考えています。
投資法は人それぞれですが、大切なのは余剰資金で投資することです。どんな暴落も時間が経てば復活します。それを耐え抜けるよう資金管理をしてバランスよく分散投資すれば、早期退職は別として経済的独立は遠くないでしょう。
では今月も一緒に投資を楽しんでいきましょう。
投資を始めるなら：おすすめの金融機関
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投資知識を学ぶなら：おすすめの書籍
ともがいの投資法はプロフィールでも触れた通り、高橋ダンさんの戦略を踏襲して実践しています。
特に投資アロケーションの考え方ができたことで悩まずに投資できるようになりました。
投資の根本的な考え方をわかりやすく教えてくれる名作。マンガだから子どもにも読ませました。
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