みなさんこんにちは！
25年9月は月末にかけて米国の利下げを背景に株式が上昇し、米国も日本も最高値を更新しました。
そんな1ヶ月ですが、ともがいの資産運用の実績を公開します。
投資方針のおさらい
投資戦略宣言2025に従い、以下の計画で投資をしています。詳細は関連記事をご覧ください。
長期投資の運用実績
先月の長期投資
今月の長期投資
株式・投信関係は前月比で5.8％増、2025年からは毎月の積立は20万円になり、s&p500とオルカンと新興国インデックスにだけ投資している状況です。米国やオルカンももちろんのこと、新興国インデックスもかなり上がった月でした。利益額も再度1000万円を突破しました。
コモディティ関係は前月比で6.9%増、7月に暴騰した仮想通貨関係は引き続き反落したものの、銀など貴金属関係が暴騰し、利益率を押し上げました。
債権関係は前月比で6.4%増、米国の利下げとともに米国債のEDVが上昇することを予想し、円高のタイミングで追加投資もしてきました。やっと9月に利下げが実現し、一気に利益率が復活。まだ赤字ではありますがこれからが楽しみな米国債です。
これまでの推移
長期投資全体としては
投資額累計2,334万円
評価額累計3,976万円
利益総額1,642万円、利益率70.4％、前月比6.1%
一年で見ると上のグラフですが、このブログをつけ始めた2020年9月から見ると下図のとおりの右肩上がりです。ブレずに投資戦略を踏襲し、積立を主力として投資を継続していきます。
短期投資の運用実績
今月の追加投資額 0万円
投資額累計394万円、評価額累計746万円
利益総額 352万円、利益率89.4%
7月に追加購入した東京ディズニーランドを運営するオリエンタルランドは優待が終わって下がるはずですが、堅調な動きです。9月までの株主優待として100株で1枚チケットをもらえるので、夫婦で1枚ずつゲットしようも200株購入です。3年連続保有後には毎年チケットをもらえ、優待込みの利回りは3%を超えるので投資しました。完全に株主優待に釣られた格好ですが、毎年ディズニーになんだかんだ言って一回は行きますし、経営は毎年利益を積み重ねているので、長期保有したいと思います。
2024年から短期投資で買ってきた銘柄は高配当重視であり、キャピタルゲインは振るわなかったのですが、配当利回りも高いので、保持をしていきたいと思います。
FXスワップ投資
FXの投資方針はメキシコペソもトルコリラも同じ。為替が下がったらポジションを買い増し、レバレッジは2倍以下を維持した上で、カップから溢れ出るスワップという蜜を舐めるというものです。
メキシコペソ🇲🇽
ともがいはメキシコペソでスワップ狙いの投資しています。原資の700万円を入れて以来追加入金はしておらず、今年はこれまでのスワップと為替益から、投資金額を全額出金して、文字通り元本を回収しました。
レバレッジが2倍を超えない程度のポジションを持ち、金利差であるスワップをコツコツ稼いでいます。詳しくは下記記事をご覧ください。
為替レートは8.058円になり、一気に円安傾向へ。
為替損益：515万円
スワップ：84万円
ポジション: 190LOT
レバレッジ: 1.1倍
スワップは昨年一回決済したので、2025年は新たなスタート、日本の利上げもあり、金利差は下がっていく方向にあり、スワップレートは15.0に下がっています。それでも、年間のスワップ収益として110万円も期待できます。なお、冒頭で説明した通り、元本は回収済みですので、無限貯金箱として機能しています。
日本も利上げをする予定であり、米国の利下げに従いメキシコも利下げすることになれば、メキシコペソと円の金利差も下がっていくと思われます。
6円台に円高が進んだらポジションを増やそうと指値して待っていましたが、堅調なメキシコペソはなかなか指値が決まらずポジションを増やせていないのが目下の悩みです。
今後も得られたスワップ利益を再投資してポジションを増やして稼ごうかと考えています。
トルコリラ🇹🇷
2025年として新たに参入したのはトルコリラです。480LOTまで買い増し、レバレッジ1.5倍前後で運用しています。（みんなのfxへの移行分も含む）
トルコリラに投資したのはやはりインカムゲインをもっと欲しいからです。
2025年はメキシコペソで回収した元本と現金から1000万円を軍資金にトルコリラのスワップ投資に投入し、インカムゲインを狙って資金効率を上げていきたいと考えています。
億り人になってもFIREする気になれないのは、流動的なキャピタルゲインよりもキャッシュフローであるインカムゲインが少ないのが原因だとわかりました。
そこでインカムゲインを得られるスワップ投資を拡大することとしました。
為替損益：-166万円
スワップ：257万円
（みんなのFX口座側も含む）
スワップレートは30.2円→27/LOTに低下したものの、年間でスワップ収益として450万円を期待できます。利回りは45％を超えます。
トルコリラは特に為替レートがずっと下降しているトレンドであり、例えば5年前は15円だったのが今では4円余りです。2年で半減していくスピードなので、高金利であることも頷けます。
一方で、スワップ投資の特徴はロスカットされない限り、スワップ収入は得られるものです。ロスカットされなければ、半永久的にスワップ収入が期待できます。
為替の低下の勢いも弱まり、為替レートが安く、金利も高い中、今が仕込み時と考えています。2年後に元手を回収できたら、どんなに為替とスワップレートが下がっても、半永久的にスワップ収入が期待できるのは魅力的ではないでしょうか。
トルコリラのスワップ投資の魅力については下記に詳しくまとめました。興味があればご覧ください。
資金総額推移
金融資産総額は1億1千947万円でした。
前月比で微増し、1年前と比べると2,818万円も増えており、これだから投資はやめられません。
円安と株高で資産額も過去最高値を更新中です。ただ、インカムの主力であるスワップレートが低減しているのが気になるところ、一長一短ですね。
今後もボラティリティが激しく、資産が減少する局面もあると思います。過去から見ても定期的に暴落はありましたが、ブレずに投資戦略を遂行していれば下図のように資産は増えています。
現金貯蓄がまた復活して、住宅ローン用の定期預金がまだ2900万円あり、暴落リスクに備えています。今後はなんかあればその分も活用していきたいと考えています。
投資アロケーションで目標比率に近づけるようリバランス・ローテーションすることが投資効率を向上させていますので、詳細は以下をご参照ください。
投資法は人それぞれですが、大切なのは余剰資金で投資することです。どんな暴落も時間が経てば復活します。それを耐え抜けるよう資金管理をしてバランスよく分散投資すれば、早期退職は別として経済的独立は遠くないでしょう。
では今月も一緒に投資を楽しんでいきましょう。
投資を始めるなら：おすすめの金融機関
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投資知識を学ぶなら：おすすめの書籍
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特に投資アロケーションの考え方ができたことで悩まずに投資できるようになりました。
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